Mit Ihnen gemeinsam, sind wir ein starkes Team!
Analyse
Wir prüfen alle individuellen Gegebenheiten, respektive Gefahren, gegen welche Vorsorge getroffen werden soll. Davon ausgehend, ermitteln wir gemeinsam Ihren tatsächlichen Versicherungsbedarf, so dass Sie weder unternoch überversichert sind.
- Analysieren und Beurteilen der individuellen Vorsorge- und Risikosituation
- Erarbeiten eines Versorgungskonzeptes
- Prüfen bestehender Versicherungsverträge
- Erstellen von Versicherungsgutachten
Marktforschung
Durch Kontakte zu fast allen im Markt agierenden Anbietern, sind wir in der Lage, Ihnen optimalen Versicherungsschutz zu günstigen Konditionen zu erarbeiten. Wir handeln für Sie, mit den Versicherungsunternehmen, Ihre individuellen Vertragskonditionen aus.
Bei der Auswahl des richtigen Versicherungspartners, spielen neben Preis auch Kriterien wie, dauerhafte Leistungsfähigkeit, Kapazität, Marktstellung und Service eine entscheidende Rolle.
Auf Grundlage unserer Analyse, der Ergebnisse aus Marktforschung und Platzierungsmöglichkeiten, treffen Sie, mit Unterstützung Ihres Beraters, die Entscheidung über den Umfang des Versicherungsschutzes und die Wahl des Versicherungsunternehmens.
Bestehende Verträge werden nach Überprüfung, gegebenenfalls in ein Gesamtkonzept eingebunden.
- Einholen, Prüfen und Vergleichen, der am Markt erhältlichen Angebote
- Unterstützen bei der Auswahl des Versicherungsschutzes
- Beschaffen des Versicherungsschutzes zu günstigen Konditionen
Management des Versicherungsschutzes
In Ihrem Auftrag, überwachen wir den gesamten Vertragsverlauf und überprüfen, ob die laufenden Verträge stetig zu Ihrer aktuellen Lebenssituation und Bedürfnissen passen.
Bei Änderungsbedarf, erarbeiten wir die notwendigen Anpassungen in Ihrem Versichsicherungsschutz. Wir überprüfen laufend, die Versicherungsverträge auf ihr Preis-/Leistungsverhältniss.
- Permanentes Überwachen des Vertragsverlaufes
- Anpassen des Versicherungsschutzes an sich verändernde Marktsituationen
- Empfehlungen zur Anpassung des Versicherungsschutzes bei Änderung der Risikosituation
- Laufendes Überprüfen der Versicherungsunternehmen hinsichtlich ihrer Leistungsfähigkeit
Schadensfall Betreuung
Selbstverständlich betreuen wir den möglichen Schadensfall. Wir übernehmen die Verhandlungen mit den Versicherungsunternehmen, vertreten Ihre Interessen und setzen uns für eine möglichst günstige Regulierung ein. Service aus einer Hand, der Ihnen Kosten und Zeit spart.
- Interessensvertretung des Mandanten beim Schadenseintritt
- Unterstützen bei der Regulierung des Schadens
Ruhestands-/Finanzplanung
Im Bereich der Ruhestandsplanung/Finanzplanung erarbeiten wir Konzepte für die Liquiditätsplanung und die Altersvorsorge.
Unter Berücksichtigung der erwarteten Ein- und Auszahlungen unserer Mandanten stellen wir detaillierte Cash-Flow-Rechnungen auf und optimieren die Zusammensetzung der Vermögensanlagen, nicht nur im Hinblick auf den Liquiditätsfluss.
Des Weiteren, kalkulieren wir langfristige Sparvorgänge zur Altersversorgung.
Unter Berücksichtigung von unterschiedlichen Rendite-/Risikoszenarien und unterschiedlichen Inflationserwartungen, berechnen wir das im Alter zur Verfügung stehende Kapital sowie dessen Verrentung.
Mandanten, die sich aus dem Erwerbsleben zurückziehen, stellen sich oft die Frage, wie lange das vorhandene Vermögen reicht, beziehungsweise welcher Betrag monatlich verzehrt werden kann, ohne dass sich das Vermögen langfristig vermindert.
